|
|
|
 |
 |
|
 |
|
 |
|
 |
 |
|
|
ЗАЩИТА ВАШИХ ИНТЕРЕСОВ
Доверяй, но проверяй.
Сегодня мы вновь хотим поговорить о мошенничестве. На одном из сайтов попала на глаза очень интересная теория о природе мошенничества. По мнению автора профессии, бывают современные, древние и древнейшие. С современными всё понятно – это те, которые возникают в зависимости от развития технического прогресса; древнейшая профессия также известна каждому – это, как теперь принято говорить, путаны; к древним относятся все остальные. А вот как быть в отношении мошенников? Автор полагает, что мошенничество можно отнести к третьей группе, потому как оно, мошенничество, было всегда. Другой вопрос – можно ли мошенничество относить к профессии? Да, пожалуй, мошенничество было всегда, но, как считает автор теории, с той доисторической поры, когда человечество изобрело меру стоимости благ, называемую деньгами, мошенник превратился в профессионального отъёмщика денег, которые, как известно, принадлежат лишь тому, у кого они на руках. Мошенник не ворует и не грабит. Он работает и зарабатывает. В наше время мошенник – профессионал с оригинальным мышлением, с отточенными до артистизма гениально простыми приёмами, которому доверчивые идиоты (именуемые в простонародье лохами) дарят свои кровные и при этом произносят слова благодарности. Племя мелких аферистов, мошенников, плутов, кидал и прочих до безобразия нечестных граждан неограниченно многолико. Оно может предстать в лице мужчины или женщины, молодого и не очень, волосатого или лысого, в мундире с погонами, врача в белом халате, незнакомого или знакомого, чужого или родственника, чиновника, политика и пр.. Мошенники любят всех нас и сила их симпатий прямо пропорциональна нашему благосостоянию помноженному на степень доверчивости. Поэтому желательно иногда задуматься и порассуждать о некоторых способах этой любви, потому что это весьма поучительно и полезно для сохранения здоровья. Согласитесь, весьма занимательная теория. Другой автор предлагает методы защиты от мошенничества. Цитируем: «Сегодня вздумалось мне изложить мысли о том, как бы избежать всяких гнусных личностей, кидал, хакеров и прочего сброда, только и делающего, что замышляющего, как бы подгадить окружающим в силу „определённых черт характера“, описание которых отправит меня в хаос, а, скорее всего сразу в блок. В общем, не будем затормаживаться на личностях и перейдём к описанию методов защиты от них. И так, первый принцип: НЕДОВЕРИЕ. В любой спорной, сомнительной ситуации стоит помнить, что знакомый, друг, любая личность – это ник, строка в чате, запись в личном деле. Никогда вы не знаете, что за злонамеренный индивидуум сидит по другую сторону монитора. Поэтому всегда следует исходить из принципа максимального недоверия и перестраховки. Впрочем, слишком усердствовать не стоит – видеть в каждом человеке врага пахнет манией преследования. Итого, что вы должны вынести из пункта первого: доверяй, но проверяй, причём, проверяй три раза. Принцип второй: ВНИМАТЕЛЬНОСТЬ. Внимательность важна при любых операциях с имуществом, нажитым непосильным трудом. И третий принцип: НЕТОРОПЛИВОСТЬ. Никогда не верьте людям, которые спешат (серьёзные люди никуда не бегают). Никогда не спешите – спешащий человек имеет тенденцию делать глупости. Крепко думайте, потом делайте». Вот такие простые советы, которые, по мнению автора, помогут Вам обезопасить себя от превратностей жизни, именуемых мошенничеством. Что же такое мошенничество? Современный бизнес-словарь содержит следующее определение финансового мошенничества: финансовое мошенничество – это уголовно наказуемые действия в сфере денежного обращения, такие как обман, злоупотребление доверием, подлог, перевод безналичных денежных средств государственных и общественных организаций в наличные доходы, получение незаконной прибыли от сокрытия фактических доходов и неуплаты налогов, фальсификации учётных и расчётных платёжных документов, получение незаконной прибыли от выплаты заниженных и взыскания завышенных процентов по операциям кредитования, страхования, сбережения денежных средств либо финансовых сделок между гражданами. Уголовный кодекс Российской Федерации характеризует мошенничество как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. Уже не первый год живёт Геннадий (имена персонажей, разумеется, изменены) в Германии и уже не первый год работает в фирме, основной деятельностью которой является поставка строительных материалов на рынок Германии. Фирма зарегистрирована в Германии. Строительный бум в странах СНГ, набравший обороты в последнее
десятилетие, не обошёл стороной и фирму, в которой работает Геннадий.
Хороший бизнесмен всегда держит руку на пульсе времени. Фирма решила расширить
сферы своей деятельности, занявшись поставкой строительных материалов
не только в Германии, но и в страны СНГ Объявление на странице Интернет привлекло внимание Геннадия
и заинтересовало его: Объявление принадлежало фирме, которая выступала международным посредником между заводом-производителем, экспортёром строительных материалов, строительной техники. Завод находится в Украине, фирма зарегистрирована в Германии, указаны номера телефонов, а также информация о том, что общение возможно как на немецком, так и на русском языках. Первый контакт между Геннадием и фирмой произошёл по телефону. Алексей - так назвался представитель фирмы, он же являлся её генеральным директором - произвёл на Геннадия хорошее впечатление. Умение вести беседу, деловой подход в решении вопросов - всё говорило о том, что Алексей привык экономить своё время и время своих собеседников. Договорились о личной встрече. На встрече, которая произошла через день и которая проходила очень по-деловому, Геннадий и Алексей обсудили, что называется, тонкости предстоящего партнёрства: ценовую политику и многие другие детали, имеющие значение при решении вопросов такого характера. Алексей заверил Геннадия, что он порядочный бизнесмен, давно работает на немецком рынке, знает его специфику и требования. Здесь следует сказать о том, что в мире бизнеса существуют неписанные законы, основанные на партнёрском доверии. Вот только очень непросто определить, где заканчивается грань допустимого доверия, а где начинается обман. И, как, по-вашему, чем отличается доверие от доверчивости? Одни говорят: доверие - удел сильных, доверчивость - удел слабых. Другие поддерживают: доверчивость - черта детей, а доверие ещё заслужить надо. Мнение третьих категорично: доверчивость - это когда ты веришь всему, что тебе говорят, т.е. доверчивость схожа с наивностью, а доверие - с надёжностью и уверенностью. Алексей объяснил Геннадию, что он уже не первый год сотрудничает с заводом производителем цемента в Украине, уже многим фирмам и в Германии и в других странах через него, Алексея, поставлялся цемент с этого завода и никогда нареканий на качество цемента от клиентов его фирме не было. Наверное, самым разумным в подобной ситуации было бы поинтересоваться фирмами - бывшими партнёрами Алексея, посоветоваться с юристом. Но Геннадий не сделал ни того, ни другого, не уловил он грани между доверием и доверчивостью. Переговоры продолжались три месяца. Цены, которые предложил Алексей, устраивали фирму Геннадия. В ходе переговоров рассматривались вопросы по цене цемента, условия поставки, гарантии по качеству и количеству, а также текст договора. В ходе переговоров, учитывая, что речь шла о большой партии цемента, а, следовательно, и о больших деньгах, Геннадий предложил направить пробную партию продукта, но Алексей настоял на поставке половины всего объёма, а точнее - 590 тонн, т.е. 10 вагонов. Кроме того, Алексей настоял на том, что покупатель производит 100% предоплату стоимости партии товара, мотивируя это тем, что он только хочет исключить всякий риск и подстраховать себя, т.к. в его практике случалось всякое. По этой же причине Алексей отказался до подписания договора и оплаты оговоренной договором суммы предоставить информацию о происхождении цемента, самом дилере, а также реквизитов завода – изготовителя. 25.05.2007 года между фирмами был заключен договор поставки 10 тысяч тонн цемента по цене 96 € за тонну. В договоре указано, что поставка производится поставщиком железнодорожным транспортом. Поставка первой партии, как указано в договоре, должна быть произведена после поступления первой оплаты, т.е. после зачисления денежных средств на текущий счёт продавца. И согласована дата - 30.11.2007 года. 7.11.2007 г. Геннадий перевёл на указанный в договоре счёт всю сумму и ждал товар. 30.11.2007 г. товар не поступил. Не поступил он ни 1 декабря, ни 2 декабря. Геннадий кинулся звонить Алексею по телефону. Алексей обещал выяснить причину задержки поставки товара. Шли дни. Товар не поступал. При личных встречах с Геннадием Алексей недоумённо разводил руками, при телефонных разговорах просил о переносе первой поставки на более поздний срок, каждый раз придумывая новые доводы. 10 декабря Геннадий получил письмо следующего содержания:
«На запрос о поставке цемента по договору № такой-то от такого-то числа
отвечаем, что поставка цемента по не может состояться в ближайшее время
в связи с тем, что поставщик исчез в неизвестном направлении с полученными
деньгами в размере 56.640,00 €. Против названной фирмы заведено уголовное
дело на уровне Интерпола и может быть разрешено только после ареста директора
фирмы. 11 декабря Геннадий, видимо решив исправить хоть одну из допущенных ошибок, пришёл к нам в адвокатскую канцелярию. Выслушав пояснения Геннадия, изучив представленные им документы, мы направили запросы в компетентные органы Германии с целью получить информацию о фирме, которую представлял Алексей. Вот что мы выяснили. Фирма зарегистрирована в Германии в 2006 году. Вид деятельности – продажа и рассылка товаров через Интернет. В январе 2007 года фирма расширила сферу своей деятельности, занявшись продажей подарочных сувениров; в июле 2007 г.- импортом и экспортом товаров. Разместив объявление в Интернет об оказании посреднических услуг по поставке цемента, господин «Посредник» изначально действует в нарушение закона, т.к. данным видом деятельности он занимается нелегально. Посреднические услуги, как вид деятельности, которым фирме разрешено заниматься, не зарегистрирован. Информация о наличии большого круга клиентов и партнёров также вызвала у нас сомнения: фирма не имеет своего офиса (что, в принципе, не запрещено), не имеет своего фирменного бланка, все письма написаны на простых листах бумаги. Как видно из переписки, представленной нам Геннадием, в письмах название фирмы каждый раз меняется, т.е. меняется «шапка» в названии фирмы. В связи с изложенным у нас возникли сомнения в том, что деньги, перечисленные Геннадием на счёт фирмы-поставщика, с которой якобы сотрудничал Алексей, были действительно перечислены на счёт какой-либо фирмы. Мы направили запросы во все компетентные органы Украины с целью установить факт существования этой самой фирмы. Как мы и ожидали, фирма не существует. И в поле зрения Интерпола фирма, а равно и её директор, не попадали по одной простой причине – они не существуют в природе. Это мы также проверили, направив запросы в соответствующие органы. Далее. В договоре поставки, заключенном между фирмами, представителями которых являются Геннадий и Алексей, есть раздел, который называется «Ответственность сторон» и в котором записано, что в случае невыполнения «Продавцом», т.е. Алексеем, обязательств по поставке товара, предусмотренных договором, «Продавец» обязан возвратить на расчётный счёт «Покупателя» полученную предоплату. Требование о возврате полученного аванса направляется по адресу, указанному в договоре. Соответствующее требование должно быть удовлетворено «Продавцом» не позднее 5-ти календарных дней с момента отправления соответствующего требования. Указан также способ разрешения возникших споров и разногласий: «Все споры и разногласия, которые могут возникнуть между сторонами при исполнении настоящего договора подлежат рассмотрению путём переговоров. Не разрешённые споры рассматриваются в судебном порядке. В случае нарушения «Продавцом» отведённых сроков возврата денежных средств, «Покупатель имеет право обратиться в суд с иском о защите своих прав в судебном порядке согласно законодательству». Стороны сами, как и должно быть при заключении договора, определили возможные действия на случай такого вот «кидалова». Договор поставки был расторгнут 12.12.07 г., сняв с Геннадия и фирмы, которую он представляет, обязательства по оплате второй половины оговоренной договором суммы, и обратились в прокуратуру с заявлением о привлечении Алексея к уголовной ответственности за совершение явно мошеннических действий.. Но это ещё не всё. 23.12.07 г., в канун Рождества к Геннадию приехал сын, который проживает в другом городе. Вечером, поужинав, отец с сыном долго сидели, попивая пиво и обсуждая свои дела. Затем отправились спать. В четыре часа утра позвонили в дверь и попросили сына спуститься вниз. И опять Геннадий допустил ошибку: не задумавшись о том, кому пришло в голову общаться с его сыном в 4 часа утра, он разбудил сына, и тот спустился вниз. На улице ждали трое. Ничего, не объясняя, неизвестные, говоря языком протокола, нанесли молодому человеку телесные повреждения средней тяжести, а попросту, избили его. Уходя, один из парней бросил фразу: «Передай привет отцу. Не захотел уладить всё тихо - к адвокату побежал. Вот ты и получил». Т.е., о природе состоявшегося «общения» даже не надо было задумываться, и так было ясно, откуда ветер дует. Утром сын Евгения сходил в больницу и зафиксировал нанесение телесных повреждений, а затем подал в прокуратуру заявление по этому факту. После того, как Геннадий сообщил нам о ночном происшествии, мы также подали заявление в прокуратуру по факту мошенничества со стороны Алексея и избиения сына Геннадия, указав, что два эти происшествия связаны между собой и должны быть объединены в одно дело. По истечении двух месяцев мы получили ответ из прокуратуры о том, что дело, за неимением доказательств и подтверждений, закрыто. В письме было объяснение, что Алексей отказался от причастности к этому делу. Подобное заявление показалось нам весьма и весьма некомпетентным, указывающим на то, что расследование проводилось весьма поверхностно или не проводилось вообще, хотя очень многие факты, лежащие, что называется, на поверхности, говорят о причастности Алексея к этому делу. А именно: 12.12. 07 г. Алексей узнал о том, что Геннадий обратился к адвокату; после предпринятых нами действий он избегал Геннадия и не выходил с ним на контакт; 23.12.07 г. был избит сын Евгения; фраза, брошенная нападавшими, о привете для отца и его обращении к адвокату. После ознакомления с актами, предоставленными нам прокуратурой, мы нашли ещё ряд подтверждений сделанному нами выводу о том, что тщательного расследования по данному делу не проводилось: потерпевший, т.е. сын Геннадия, не был опрошен о внешности напавших на него людей, о том, как они выглядели, во что были одеты; не был исследован тот факт, что Алексей имеет двух сыновей в возрасте 20 и 21 год, а среди нападавших двое были примерно такого возраста. Мы вновь подали заявление в прокуратуру о возобновлении расследования с указанием всех вышеперечисленных причин. В настоящее время дело возобновлено и проводится тщательное расследование. Параллельно мы направили запрос в финансовые органы с целью выяснения финансовой состоятельности Алексея, как налогоплательщика. Кроме того, нами готовится исковое заявление в судебные органы о защите нарушенных прав и взыскании денежных средств. В заключении хочется сказать ещё раз о том, что заключение договоров на такие большие поставки нужно быть предельно осторожными, проверять всё, проверять три раза (как минимум). И консультация юриста в таких вопросах является не желательной, а просто обязательной. Чтобы не остаться в дураках. Авторы статьи: Йоханнес Энгельманн адвокат
Наталья Ивахно
|
|
|
|
